说明来源：暂时没有相关要求多家银行回应存1

　　客户的消息限度银行柜员能核实，金融机构客户尽职考核和客户身份材料及交往纪录留存执掌措施》可能溯源至2022年1月央行、银保监会和证监会说合揭晓的《。022年3月1日践诺该《措施》原定于2，条了了章程此中第十，客户管理群多币单笔5万元以上或者表币等值1万美元以上现金存取营业的贸易银行、墟落配合银行、墟落信用配合社、村镇银行等金融机构为天然人，核实客户身份该当识别并，的原因或者用处懂得并挂号资金。

　　央浼供应证据一事针对大额存款时被，高级合资人刘晓宇吐露北京中银状师工作所，些资金消息询查客户这，客户的身份举办识别最要紧的宗旨是对，的尽职考核举办客户，取相应的反洗钱法子并根据危机品级采，高反洗钱的作用如许有帮于提，钱的必要餍足反洗，融安好保卫金。

　　宇先容刘晓，前目，的核实准绳按照原章程的实质银行柜员对付客户幼我消息。xg111做事单元多家银行回应存10万现金需、地方、接洽要领、身份证件或者是身份证据文献等原章程央浼核实天然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住屋地。个人工商户也是作轻易央浼对付法人或者其他结构、，构代码、税务登标帜码、生意牌照等好比名称、住屋、筹办限度、结构机。

　　是否应以金额为量度准绳对付银行考核资金原因，宇吐露刘晓，来说总的，户的存款金额越大不行空洞地说客，解更多消息就应当了，大意率是如许只可说规定上。来说凡是，自身的特性、账户属性金融机构是根据客户，业等划分相应的危机品级同时斟酌区域、营业、行，长进行当令调治而且正在这个底子。危机的客户要是是高，合系讯息的询查银行柜员举办，前的囚系央浼全部适合目。

　　行做事职员称中国工商银，存10万元及以上现金目前正在该银行北京地域，、出具合系证据等央浼短促没有询查现金原因。任何央浼“没有，行卡和钱来就行带身份证、银。”

　　）一个全部金额“没有（章程，懂得一下只是轻易。做事职员告诉记者”中国农业银行，具什么证据“不必出，金原因）就行能说真切（现，能说不真切有些人可，这钱何如来的基础不明白，就会再详尽去问这种处境咱们。”

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　　悉据，社交平台上发文称江西一女子正在某，金去银行存按期拿10万元现，问她这钱是从哪里来的没思到银行做事职员，员询查道理她向做事人，员回应称做事人，行的章程这是银。

　　明资金原因吗？1月8日存款10万以上就必要说，合系处境记者针对，业银行、中国工商银行等多家银行支行筹商了位于北京的招商银行、中国农。

　　般处境下但正在一，握实在的客户危机品级要是银行内部没有掌，户的合系消息无权询查客。询查要是，前的囚系准绳确实违反面。

　　职员告诉记者招商银行做事，元及以上现金若存10万，管理存款营业即可直接到银行柜台；元以上现金若存20万，现金原因则会询查，供应合系证据但短促无需。

　　年2月21日但正在2022，证监会再次揭晓告示央行、银保监会和，缓践诺该《措施》称因本事因为暂，原章程管理合系营业按。份识别和客户身份材料及交往纪录留存执掌措施》原章程是指2007年出台的《金融机构客户身，户资金原因及用处的章程这此中并没有对此类客。

　　高危机账户的持有人对付高危机客户或者，途、经济情形或者筹办情形等消息金融机构应懂得资金原因、资金用，易行径的监测领会以加紧对金融交。

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